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  日前,银行业理财登记托管中心发布了《关于进一步规范银行理财产品穿透登记工作的通知》(下称《通知》),随着穿透登记范围扩大、执行细则日渐明晰,监管指出的银行理财“穿透管理”之路已浮出水面。

  然而南都记者昨日从业内了解到,新规落地首周却遭遇执行难。华南某券商资管人士表示,理财产品的穿透登记一直是监管明确要求的,此前因缺少具体细则所以执行不到位,但现如今因监管“打架”而难以落地。

  此外,为银行理财业务穿透管理提供硬件支撑的银行理财直联接口系统,在经历一年多的开发测试后,已成功上线,目前有两家理财业务规模较大的银行业金融机构作为试点行,实现了直联登记。

  争议:报送频率升级为周报

  《通知》提出进一步升级穿透管理,包括扩大穿透登记的范围至协议委外,细化分层登记执行原则等。

  《通知》落地首周,实际执行情况如何?“还没有去做这方面的工作,因为这个新规实际上与券商合规存在有冲突的地方,所以还没有动作”,华南某券商资管人士昨天向南都记者表示。

  南都记者注意到,通知将穿透登记的报送频率升级为周度报送,备受业内争议。包括各银行业金融机构应于每周五前登记资管计划和协议委外截至上周日的底层资产情况,相比G 06表(《G 06理财业务统计表》)要求的“月度报送”更为频繁。

  事实上,多名受访人士均认为周度登记披露的频率过高。华宝证券分析师杨宇指出,目前非定制公墓基金产品对投资者的信息披露要求是按季披露,且只披露底层资产占比靠前的资产类别;若按新规执行,投资管理人也将面临信息披露公平性的问题。

  “实际上,监管的思路没错,但是应该由券商直接整理并报送至监管部门,而不是通过客户(即银行)再报送,这样就不存在任何合规性问题”,前述华南某券商资管人士表示。

  此外,由于穿透登记的规则升级,银行面临诸多困难,操作成本也将提升,“银行成本提升在于复杂的登记规则导致工作量成倍上升;从客观角度来看,目前银行还没有完善的系统可与受托机构进行嫁接,来真实高频地确认产品底仓的情况”,杨宇指出。

  自资管产品监管升级以来,监管文件频发,然而文件与文件之间一旦出现相互“打架”则让从业人员头痛不已。对此,多名受访人士均向南都记者表示,理顺监管文件成为重要工作内容之一,业内急盼监管部门联合出台资管新规

  中国社科院金融所银行研究室主任曾刚表示,真正的新政策要等资管新规和银行理财业务管理规定出来。现在都是在执行以前的政策,包括其他业务的自查也是这样。

  上线:两家银行实现直联登记

  为了解决银行理财产品信息披露不足,加强对资金流向的监管,20 13年6月,全国银行业理财信息登记系统正式上线运行。自上线以来,银行理财产品管理和登记系统就开始不断升级完善中。

  去年,中央国债登记结算公司设立的“银行业理财登记托管中心”上线并正式运作,主要负责理财登记、托管、结算业务及市场监测分析等。

  据银行业理财登记托管中心发布的《20 16年中国银行业理财市场年度报告》(以下简称《报告》)披露,银行理财直联接口系统已成功上线。

  《报告》显示,目前有两家理财业务规模较大的银行业金融机构作为试点行,实现了直联登记。有消息称,该两家银行分别是工商银行和中信银行。对此,截至发稿时,工商银行并未对上述消息予以回应,但中信银行相关人士已证实此消息。

  据银行业理财登记托管中心介绍,该系统实现了银行内部的理财管理系统与理财登记系统之间数据不落地的直通式处理,有利于提高理财登记工作的效率和银行内部理财业务系统的建设。

  对于理财直连系统的建设,早在2015年初,中央结算公司负责理财登记工作的副总经理梅世云就公开表示,加快完善银行理财市场的集中登记体系,实现理财系统跟我们商业银行接口的直联,分批实现各方银行和系统的数据处理。

  2016年上半年,理财直联系统进入开发测试之中。20 16年下半年,梅世云表示,全面开发直联接口规范并在2016年三季度正式对外公布,届时在相关软硬件方面达到一定资质要求的银行可以申请开展理财登记系统直联。

  某股份制银行资管部人士昨天表示,理财直联系统正式上线后,相关机构登记理财数据将更加便捷、高效,理财直联接口系统的上线,不仅为银行理财登记“减负”,更重要的则是为银行理财业务穿透管理提供硬件支撑。

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编辑:星蕾
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